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怎么样能帮助客户快速查询保单(一件查询所有保单)

时间:2023-06-08 作者: 小编 阅读量: 1 栏目名: 生活百科

最好是一输入身份证,名下所有保单都出来的。退保单显示不显示,倒无所谓。但政府医疗、政府专属医疗没有显示。从显示全面性来讲,似乎“万事通”要更全。这两个工具,再有一点的区别是:万事通,名下的保单:显示信息比较全。但保单显示的是:信泰及时雨(典藏版)重大疾病保险。超级玛丽3号max是销售名,产品的条款就是信泰及时雨(典藏版)。

很多小伙伴.

估计都有汇总、整理保单的烦恼。

包括我自己也是的。

01

我不喜欢纸质保单,占地方,还容易丢。另一个是:现在互联网太发达,电子保单存储着比纸质保单稳靠。

所以我没有一份保单,是纸质的。

出险了去邮箱里搜索,比我去找纸质保单恐怕要容易。

但单子保单,也存在问题啊。

就是时隔多年,有可能记不起来自己买了啥!!

又或者:

有些保单是1年期的,到期了没有续。

不整理保单,根本发现不了。

所以,整理保单是必须的。

从起心动念、去整理保单。这过程都非常长

并且,如果给一家人买过保单的,名下7、8张保单很正常。

这些都需要自己一一去邮箱找。

如果是自己列表格汇总保单的。

1年期的意外险,有换过产品的。每换一次,就要重新登记一遍。这太麻烦了。

02

老早我就期待,有个无敌全能的工具:

能把名下所有保单汇总起来

随时可以查看。

最好是一输入身份证,名下所有保单都出来的。

在这之前,喵姐看到的很多纯汇总保单的工具。都是要自己填上去保单号。谁能记得那么多保单号?!

并且,商业的第三方工具。

又存在隐私泄露的风险,多少有点不放心。

所以,现在市面上终于出现2个官方开发出来的、汇总不错的工具。

就来给大家分享了。

它俩基本能满足我们:输入身份证,就能查询名下所有保单的需求。

简直好呀。

1个是:

中国保险行业协会官方查保单的微信公众号“中国保险万事通”(下称万事通);

1个是:

银保监会直接管理的公司-中国保险信息技术管理有限责任公司,开发的app金事通。

说说这俩工具的用户体验吧。

两个工具我都有用:

在“万事通”那里,显示我名下的保单13张;

“金事通”里显示我名下保单只有10张。

我仔细对比了一下:

万事通,是我在深圳买了30块的政府医疗、及365块的专属医疗、以及1张退保单都显示了。

金事通,则没有。

退保单显示不显示,倒无所谓。

政府医疗、政府专属医疗没有显示。还是要注意一下。

从显示全面性来讲,似乎“万事通”要更全。

但是:

有的小伙伴,很多年前买的保单,这在上面是查不到的。这部分小伙伴可以去试试金事通app。

这两个工具,再有一点的区别是:

万事通,名下的保单:显示信息比较全。

几乎每一张保单,都会显示全保单的关键要素:

金事通app很多保单,会显示全关键信息。

但是!

部分保单,比如我的大护法意外险。

就只有:

要不是我核对日期:

都看不出来这个保单,是给谁投保的、保额有多少、是哪个产品。

所以这俩工具。

大家都试试看,哪个显示的信息更全面,就用哪个。

互相补充着用,也没关系。

03

对了,还需要提醒大家个问题就是。

在这俩工具上查询保单,保单显示的都是保险条款名字。

跟销售名字会有出入。

比如,我给我家先生买的重疾是:信泰-超级玛丽3号max。

但保单显示的是:

信泰及时雨(典藏版)重大疾病保险。

这是对的。

超级玛丽3号max是销售名,产品的条款就是信泰及时雨(典藏版)

为啥会这样呢?

是因为:

保险有一个好名字、或者是在这之前已经打响了爆款名号的名字,更有利于传播,更有利于产生信任感。

保司的宣传成本也会降低很多。

要不然,平安、国寿拳头产品万年都是平安福、国寿福,是干啥呢。

也都是为了:持续的发挥广告效应。

减少宣传成本嘛。

这俩工具大家试试看吧。

总之呢,有俩官方汇总保单的工具。

还是方便太多了。

最后,要记得把汇总的保单,及这两工具的账号、密码告诉家人哟。

出险了,方便他们找呀。

可不能便宜了保司。

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